Trésorier

Qu’est-ce qu’un Trésorier ?

La mission d’un Trésorier est de veiller à ce que l’entreprise dispose en permanence de la liquidité nécessaire pour fonctionner, en anticipant ses flux financiers, en optimisant la gestion de sa trésorerie et en sécurisant ses positions de financement.

Dans un environnement économique mouvant, où la gestion du cash est aussi stratégique que la rentabilité, le trésorier joue un rôle crucial de veille, de pilotage et d’anticipation.

Chez UNLCK, nous accompagnons les entreprises à recruter des trésoriers capables d’allier rigueur technique, vision cash & business, et maîtrise des outils modernes de trésorerie.

Un rôle central dans la gestion des flux

Le trésorier est en première ligne sur la gestion quotidienne des encaissements et décaissements, mais aussi sur le pilotage stratégique du cash : placements, financements, couverture des risques de change, relation bancaire, et prévisions de trésorerie.

Il contrôle les soldes bancaires, modélise les flux futurs, identifie les besoins ou excédents de trésorerie, et ajuste les leviers de financement court terme.

Il agit également comme interface entre les directions financière, comptable et commerciale, notamment sur les délais de règlement, la relance client ou le cash-flow projet.

Le trésorier est aussi moteur dans l’automatisation des process, la rationalisation des comptes bancaires, et la structuration des outils de reporting cash.

Que fait un Trésorier au quotidien ?

Les missions d’un trésorier varient selon la taille de l’entreprise, mais son périmètre touche toujours les axes suivants :

• Gestion quotidienne des soldes bancaires et des flux de trésorerie
• Élaboration des prévisions de trésorerie court, moyen et long terme
• Suivi des encaissements, des règlements fournisseurs, de la paie, des impôts
• Reporting cash (quotidien, hebdo, mensuel) et analyse des écarts
• Relations bancaires : ouverture de comptes, négociation de lignes de crédit
• Mise en place d’outils de cash pooling, de netting, ou de centralisation de trésorerie
• Optimisation des placements de trésorerie (si excédent) ou mobilisation du besoin (découvert, factoring, Dailly)
• Couverture des risques financiers (taux, devises)
• Suivi des covenants bancaires ou engagements financiers
• Veille réglementaire, conformité et gestion documentaire

Dans des groupes plus importants, il peut être en charge d’une BU, d’un périmètre pays ou consolider la trésorerie d’un groupe multi-filiales.

Trésorier, un métier en mutation

La fonction trésorerie a connu une transformation importante ces dernières années. Si elle reste une fonction de rigueur et de vigilance, elle est de plus en plus tournée vers l’analyse, la projection et la stratégie.

Le trésorier moderne ne se contente plus de suivre des comptes : il anticipe les besoins, dialogue avec les partenaires bancaires, challenge les délais de paiement, et participe aux réflexions budgétaires.

Les outils évoluent aussi : les TMS (Treasury Management Systems), les connecteurs bancaires API, les modules de cash forecasting intégrés aux ERP ou aux BI… Le métier demande une vraie agilité technologique.

Dans quels environnements évolue ce spécialiste ?

Le trésorier peut exercer :

• En PME ou ETI avec des problématiques de trésorerie tendue
• En groupe international avec multi-devises, cash-pooling et flux complexes
• En start-up ou scale-up, pour structurer le cash en lien avec des levées de fonds ou une forte croissance
• En centre de services partagés, pour centraliser la gestion de trésorerie d’un groupe

Il peut être intégré à une équipe financière complète, rattaché à la direction financière, ou même évoluer en trésorier groupe ou en Head of Treasury.

Quelles compétences pour devenir un bon Trésorier ?

Un trésorier performant doit conjuguer excellence technique, fiabilité opérationnelle et réactivité stratégique. Il doit aussi faire preuve d’un excellent relationnel, en interne comme avec les partenaires bancaires.

Les qualités clés :

• Maîtrise des équilibres financiers et du BFR
• Connaissance des produits bancaires, des règles de cash management
• Aisance avec les outils : Excel, TMS (Kyriba, Sage XRT, Diapason…), ERP (SAP, Oracle), outils de reporting
• Capacité d’analyse, d’anticipation et d’alerte
• Sens de la discrétion, fiabilité absolue
• Réactivité, rigueur et autonomie

Quelles formations pour devenir Trésorier ?

Plusieurs voies permettent de devenir trésorier :

• Écoles de commerce avec spécialisation finance d’entreprise
• Masters universitaires en gestion financière, ingénierie financière ou contrôle de gestion
• Diplômes type DCG / DSCG avec spécialisation finance / trésorerie
• Certifications professionnelles en cash management, gestion du risque, ou finance de marché
• Parcours en entreprise, avec montée progressive via la comptabilité, le contrôle de gestion ou l’audit

Le passage par un cabinet d’audit, une banque ou une direction financière généraliste peut aussi être une porte d’entrée pertinente.

Salaire d’un Trésorier

Les salaires varient selon l’environnement, le périmètre (national, international), la séniorité et la taille des flux gérés.

• Débutant (0–2 ans) : 35 000 à 42 000 €
• Confirmé (3–6 ans) : 45 000 à 55 000 €
• Senior / Manager / Trésorier groupe : 55 000 à 75 000 €
• Responsable Trésorerie / Head of Treasury : jusqu’à 90 000 € ou plus
• Freelance / Interim : 400–700 € / jour selon niveau

Pourquoi recruter un Trésorier avec UNLCK ?

Chez UNLCK, nous savons que le trésorier est bien plus qu’un technicien du cash. C’est un acteur clé de la sécurité financière et de la capacité d’action de l’entreprise.

Nous accompagnons les directions financières à recruter des profils capables de :

• Structurer et sécuriser la gestion de trésorerie
• Mettre en place des outils de pilotage efficaces
• Dialoguer avec les banques et négocier des lignes
• Anticiper les tensions de cash et proposer des solutions
• Apporter une vision globale de la liquidité, en lien avec la stratégie

Notre force : identifier des talents qui allient fiabilité, proactivité et culture business.

Quelles évolutions de carrière ?

Un trésorier peut évoluer vers :

• Responsable trésorerie
• Head of Treasury
• DAF / CFO
• Contrôleur financier / FP&A Manager
• Consultant en gestion de trésorerie ou risk manager

Il peut aussi élargir son scope vers le contrôle interne, le financement, ou la relation investisseurs.